1. Beratungsleistung und Abgrenzung
Diese Website ist das ausschließliche Angebot von Philipp Schilke als zugelassenem Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO. Sie ist unabhängig von anderen Angeboten wie Blogs, YouTube-Kanälen oder sonstigen Content-Formaten zu betrachten und steht mit diesen in keinem inhaltlichen oder rechtlichen Zusammenhang.
Eine Anlageberatung im Sinne des Gesetzes findet ausschließlich im Rahmen eines persönlichen Beratungsgesprächs statt, das mit einer Geeignetheitsprüfung nach § 16 FinVermV und einer Geeignetheitserklärung nach § 18 FinVermV dokumentiert wird. Alle sonstigen Inhalte dieser Website dienen ausschließlich der allgemeinen Information und stellen keine Anlageberatung, Anlageempfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzanlagen dar.
Die Beratung richtet sich ausschließlich an Personen mit Wohnsitz in Deutschland.
2. Leistungsbereich
Die Beratungstätigkeit von Philipp Schilke beschränkt sich auf offene Investmentvermögen im Sinne des Kapitalanlagegesetzbuchs (u.a ETFs, Investmentfonds). Keine Beratung erfolgt zu geschlossenen Investmentvermögen, Vermögensanlagen nach VermAnlG, Einzelaktien, Kryptowährungen oder Versicherungsprodukten.
3. Keine Vermögensverwaltung
Die Beratungsleistung umfasst keine laufende Vermögensverwaltung. Philipp Schilke trifft keine Anlageentscheidungen für den Kunden und führt keine Transaktionen in dessen Auftrag durch. Im Rahmen der Beratung wird eine individuelle Strategie erarbeitet und empfohlen – die Umsetzung liegt beim Kunden selbst. Sofern keine ausdrückliche Folgeberatung vereinbart wurde, ist die Beratungsleistung mit Abschluss des vereinbarten Termins erbracht.
4. Steuerliche Hinweise
Im Rahmen der Anlageberatung können steuerlich relevante Aspekte angesprochen werden – etwa zur Nutzung des Sparerpauschbetrags oder zur steuerlichen Behandlung von Kapitalerträgen. Dies ersetzt jedoch keine steuerliche Beratung durch einen qualifizierten Steuerberater. Für alle steuerlichen Entscheidungen wird ausdrücklich empfohlen, einen spezialisierten Steuerberater hinzuzuziehen.
5. Preise und Berechnungsbeispiele
Genannte Honorare und Berechnungsbeispiele dienen der allgemeinen Orientierung. Der tatsächliche Beratungsaufwand und das vereinbarte Honorar können je nach individueller Situation abweichen. Maßgeblich ist stets die individuelle Vereinbarung im Beratungsvertrag.
6. Risikohinweis
Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden – bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Auch eine fundierte und sorgfältig durchgeführte Anlageberatung kann das allgemeine Marktrisiko nicht ausschließen oder garantieren, dass eine empfohlene Strategie den gewünschten Erfolg erzielt. Für Anlageentscheidungen, die du eigenständig – etwa außerhalb einer dokumentierten Beratung – triffst, trägst du die alleinige Verantwortung.
7. Meinungsäußerungen
Soweit Inhalte dieser Website Einschätzungen, Bewertungen oder Kritik zu Marktentwicklungen, Anbietern, Produkten, Beratungsmodellen oder der Finanzbranche allgemein enthalten, handelt es sich um persönliche Werturteile des Autors im Rahmen der grundgesetzlich geschützten Meinungsfreiheit (Art. 5 Abs. 1 GG). Diese Einschätzungen erheben keinen Anspruch auf objektive Richtigkeit oder Vollständigkeit und stellen keine Tatsachenbehauptungen dar, sofern sie erkennbar wertend formuliert sind.
Aussagen, die sich konkret auf die eigene Tätigkeit des Autors als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO beziehen (etwa zu Vergütung, Unabhängigkeit oder Haftung), sind hiervon ausgenommen und im jeweiligen, gesondert gekennzeichneten Kontext zu verstehen.
8. Richtigkeit und Aktualität
Alle Inhalte wurden mit größtmöglicher Sorgfalt erstellt. Für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der bereitgestellten Informationen wird keine Gewähr übernommen. Insbesondere rechtliche und steuerliche Rahmenbedingungen können sich jederzeit ändern.
9. Externe Links
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10. Urheberrecht
Die durch den Seitenbetreiber erstellten Inhalte auf dieser Website unterliegen dem deutschen Urheberrecht. Vervielfältigung, Bearbeitung und Verbreitung bedürfen der schriftlichen Zustimmung des Autors.